실제 투자 포트폴리오 입니다.
매크로 경제 상황 판단에 기반하여 투자 뷰를 만들고,
전망 좋은 국가 or 섹터 or 자산을 선택해 중장기 투자 하는 것을 선호합니다.

개별 종목 분석은 거의 하지 않습니다.

투자 포트폴리오 현황 (주식 & 코인)

· 현재 현금 비중

전체 투자 운용 금액 중,
약 20%를 현금으로 보유하고 있습니다.
(필자는 한때 -30% 까지 현금을 보유한 적이 있는 공격적 성향의 투자자 입니다.)

투자자로서 가장 직관적이고 의미있는 리스크 관리 방법은
특정 자산에 대한 노출도 헷지, 레버리지 및 파생상품 투자 비중 관리가 아닌,
현금 보유 비중 조절 입니다.

현재 매크로 경제 상황은 주식시장에 긍정적이라고 보고 있습니다.

하지만,
1. 긍정적인 뷰에 편향되지 않으려는 의도
2. 역사적으로 전례없던 롤링 리세션 상황이라고 현재를 판단하고 있는 만큼,
전례없던 블랙스완 상황이 있어날 수 있다는 생각과 이에 대한 대비
3. 러-우 전쟁, 이스라엘-하마스 분쟁, 미-중 갈등(대만 등) 같은 지정학적인 불안 요소들
이 세 가지를 고려하여 올해 1월에 일부 수익실현을 하였습니다.
이 때 마이너스 (-) 현금 비중 상태를 청산했고, 대기 자금을 보유하고 있습니다.

보유한 현금은,
점진적으로 적립식 매수 or
블랙스완 상황이 벌어졌을 때 과감한 추가매수
로 활용할 예정입니다.

· 일반계좌 투자 현황

우리동네 그 형 중장기 투자 포트폴리오 입니다.
첫 게시글이므로 간단한 종목 투자 인사이트를 공유하고, 향후에는 업데이트 사항만 간단히 서술하려 합니다.

각각의 자산 or 종목에 대한 깊은 얘기는 추후 시간이 될때 별도의 게시글로 작성하겠습니다.

– TOP 7 종목 및 비중 변화 

 TOP 7 종목구성은 저번 달과 큰 변화가 없습니다.

IONQ (22.63%) : 추가 매수/매도 없이 유지

AI와 빅데이터의 발전과 함께 초거대모델(LLM)이 등장했고 이에 따라 연산속도가 압도적으로 빠른 양자컴퓨터의 시대가 올 것이라는 정성적 뷰에 근거하여 투자하고 있습니다.
이러한 장기  VIEW 하에서, 약 2년 정도의 보유기간을 목표로 홀딩 중인 종목 입니다.

비트코인 (22.12%) : 정기 적립식으로 모아가고 있으나, 기존 비중 절반 솔라나로 이동

약 6개월 홀딩 후 매도 타이밍을 보는 자산입니다.
중기적 뷰로 반감기 등의 비트코인 사이클,
장기적 뷰로
1] 자본시장 성숙 말기에 접어들며 국가적 차원의 카드 돌려막기 현상(기축통화국의 GDP대비 정부 부채 비율)이 나타남 => 중앙은행에 대한 신뢰도와 통화가치 하락
2] 탈세계화로 인한 전세계의 분절화와 높아지는 지정학적 리스크
의 관점에서 이를 헷지 및 대체할 자산으로 보고 투자하고 있습니다.

다만, 한국의 경우 2025년부터 가상자산 양도차익에 세금이 부과될 예정인데,
이것이 일시적으로 매도압박 요인으로 작용 것입니다.

솔라나 (19.65%) : 정기 적립식 추가 매수 + 비트코인 기존 비중 절반만큼 솔라나로 이동

가상자산 슈퍼사이클의 시작으로 곧 알트코인 불장이 시작될 것이라 보고 있습니다.
다가올 불장에서의 수익률 극대화를 위해 비트코인의 일부 비중을 기대수익률과 리스크가 더 높은 솔라나로 이동시켰습니다.
+ 추가로 알트코인의 대장인 이더리움은 여러가지로 활용될 요소가 많은 ‘디지털 은’으로 간주되고 있습니다.
하지만 이더리움의 창립자는 러시아인이고 이 점은 가상자산에 대한 지배력을 높이고 싶은 미국의 입장에서 눈엣가시일 수 있습니다.
이로 인해 이더리움을 대체할 수 있도록 솔라나를 성장시킬 가능성이 있다고 생각하며 긍정적으로 보고 있습니다.

RXRX (9.34%) : 추가 매수/매도 없이 유지

AI 혁명을 이끌고 있는 엔비디아가 기존 AI 반도체 시장의 포화에 대비하기 위해,
바이오 업계에서 새로운 AI 칩 시장을 개척하려 시도하고 있습니다. 이 포인트에서 엔비디아의 투자를 받아 바이오 AI 연구를 하고 있는 RXRX를 보유 중 입니다.
하지만 충분한 고민 없이 단기 차익거래를 위해 충동적으로 매수한 종목이라,
아마 2024년 가장 후회하는 투자로 귀결될 가능성이 높습니다. ㅎㅎ
그래도 버틸만한 비중이고 특별히 당장 매도할 필요는 없어 홀딩하고 있습니다.

TSLL (6.62%) : 최근 단기 폭락 시점에 추가 매수. (테슬라 1.5배 레버리지 상품)

최근 중국 경제상황 및 전기차 시장 악화에 따른 테슬라 실적 악화와 전반적 전기차 시장의 전망 악화, 그리고 테슬라의 고질병인 일론머스크 CEO 리스크가 겹치면서 급락하였습니다.
하지만 테슬라의 전기차 및 자율주행 플랫폼 시장에서의 지배력과 에너지 저장 시스템(ESS)과 로봇 사업 전환 시도, 뛰어난 로봇 기술력을 개인적으로 높게 평가하고 있으며, 주식시장은 아직 전기차 기업으로만 치부하는 점에 주목하였습니다. 따라서 장기적으로 주가 상승요인이 더 많다고 생각하여 추가매수하였습니다.

SOXL (6.58%) : 정기 적립식 매수 + 기존 보유종목 매도 후 추가 매수 (미국 반도체 3배 레버리지 상품)

금리와 경기에 민감한 성장주에 속하는 반도체 산업입니다.
1월 말 FOMC 이후 시장의 과도한 금리인하 전망이 되돌려지며 가격이 건강한 조정을 받아 가격 리스크가 줄어들었습니다.
또, 최근 주식시장의 흐름을 보면 주가에 매크로 경제상황의 영향력이 줄어들고 있으며, 개별 기업의 실적 영향이 커지고 있습니다.
점진적으로 실적장세로 전환하고 있는 모습입니다.
이런 배경에서 반도체의 슈퍼사이클이 다가오고 있으며, AI 혁명은 이를 더 부추기고 있습니다.
따라서, 매우 긍정적으로 보고있는 자산이지만,
혹시 모를 블랙스완 상황의 경제 위기를 대비하기 위해서 5월까지 남은 현금 여력으로 공격적으로 적립식 매수를 해갈 생각입니다.
매도 시점은 3분기~4분기로 계획하고 있으며, 경제상황과 금융위기 및 침체 여부를 모니터링 하며 보유기간이 늘어날 수 있습니다.

TQQQ (6.10%) : 정기 적립식 매수 + 기존 보유종목 매도 후 추가 매수 (미국 나스닥 3배 레버리지 상품)

SOXL과 비슷한 논리로 좋게 보고 있으며 대응하고 있는 종목입니다.

· 퇴직연금계좌 투자 현황

퇴직연금 계좌는 기본적으로 장기 보유를 전제로 하고 있으므로, 장기 수익률 백테스트에 기반한 투자를 하고 있습니다.
따라서, 투자 자산을 정해놓고 매달 일정하게 들어오는 돈으로 기계적인 정기 매수 하고 있습니다.
매수매도 결정에 소요되는 총 시간이 30초도 되지 않습니다.

하지만 놀랍게도,
이런 방식의 투자 만으로도 전체 퇴직연금계좌들의 평균 수익률의 2배에 해당하는 수익률을 기록 중 입니다.
기본적으로 미국 기술주, 미국 배당 성장주 ETF 두개의 자산을 적립식으로 모으고,
각각의 자산에 대해 달러 노출, 달러 헷지(H) 여부만 결정하여 매수/매도를 하고 있습니다.
+) 추가로 안전자산 30% 비중을 TDF로 채우고 있습니다.

참고한 백테스트 결과와 각각의 자산에 대한 설명 글은 향후 추가로 정리하여 올리도록 하겠습니다.

* 전체 100% 중 위험자산으로 분류된 자산의 한도가 70% 이므로 나머지 30% 비중은 안전자산으로 분류된 자산으로만 채워야하는 특징이 있는 계좌입니다.
* 하지만 공격적인 투자 성향 상, 안전자산의 탈을 썼지만 실질적으로 위험한 자산(ex. 만기가 긴 TDF, 주식채권 혼합형 자산 등)으로 그 30% 비중을 채우고 있습니다. ^^*

– TOP 5 종목 및 비중 변화 

[ 위험자산 70% ]

– 미국 나스닥(QQQ와 동일), 미국 배당다우존스(SCHD 와 동일) 를
70% 한도 내에서 5:5로 매월 리벨런싱 하고 있습니다.

[ 안전 자산 30% ]

– 기본적으로 미래에셋전략배분 2050 TDF를 남은 한도에 대해 매수하고 있습니다.
– 다만, 특별한 이슈가 있을 시 안전 자산 중 다른 자산을 타이밍 매매에 활용하고 있습니다.
이번 월에는 테슬라 단기 과매도로 인한 하락에 베팅하였습니다.

2월 미국 주식시장 전망 확인하러 가기

* 위 글은 투자에 대한 인사이트를 나누고 토론 및 공부를 위한 목적이며, 매수 매도 추천이 절대 아닙니다.
깊은 공부가 없는 투자는 큰 손실로 이어집니다. 본인의 판단에 대한 확신 없이 투자 결정을 절대 하시면 안됩니다.
다시 한번 말씀드리지만 매수매도 추천이 아님을 명확히 밝힙니다.

* 각 종목에 대한 뷰는 개인적 의견이며, 특정 단체의 의견을 대표하지 않습니다. 또한 해당 회사들과 어떠한 이해관계도 없음을 밝힙니다.

* 모든 투자 판단의 결과는 개인에게 귀속되며, 해당 글쓴이는 아무런 책임이 없음을 밝힙니다. 

* 이 글의 독자는 위 안내사항에 대한 인지를 하고 있으며, 해당 내용에 대해 동의를 한 것으로 간주됩니다.

↓ 좋아요는 블로그 지속에 큰 힘이 됩니다!